Po osiągnięciu wieku emerytalnego, opcje dla dystrybucji planu -., Czy po ich otrzymaniu w formie ryczałtu lub renty, renty oraz w jaki sposób jest zorganizowany - zależy od dokumentu planu Największa
Czy to wszystko naprawdę lepiej niż 401 (k).? Na następnej stronie będziemy spojrzeć na zalety i wady Keoghs w porównaniu do innych typów planów emerytalnych.
Watch Out!
Niektóre eksploatacyjnych wypłaty mogą spowodować twój plan, aby stać zdyskwalifikowany. Oznacza to, że traci swój status podatkowy uprzywilejowanych, a będziesz winien zaległe podatki i kary. Zadaj sobie pytanie, czy potrzebujemy pieniędzy wystarczająco mocno ryzykować zbadane. Największa
Planowanie emerytury i podatki
Czy planujesz na emeryturę lub już na emeryturze, artykuły te będą przygotować się do niektórych decyzje finansowe stojące Ci w złote lata.
przedstawiane przez TaxACT
Zalety i wady Keogh Wędrując Największa
Co ty zyskać z planu Keogh? Są one dostosowane do samozatrudnionych, którzy zazwyczaj mają wyższe obciążenie podatkowe niż ludzi, którzy pracują dla innych korporacji. Z tego powodu, podatek jest odroczona do momentu wycofania środków. Zazwyczaj nie płacą żadnych podatków od samego planu. I podobnie jak wszystkich planów emerytalnych zwolnionych z podatku, jest chroniony przed wierzycielami przez federalnego prawa upadłościowego. Największa
Twoje wkład do planu Keogh są odliczane od dochodu brutto, a nie dochodu netto. Mają też hojne limity składek. Jeśli masz poniżej 50 roku życia, w 2008 roku, pracodawca sponsorowanych 401 (k) pozwala przyczynić się do $ 15,500 z Twojego wynagrodzenia. PROSTA lub SIMPLE 401 (k) dopuszcza do $ 10,500. Tradycyjne lub Roth IRA pozwala przyczynić się do 5000 $. Dla kontrastu, Keogh pozwala przyczynić się do 25 procent swojego dochodu. Największa
Ale tak jak wszystko inne, są wady, też.
