przedstawione przez TaxACT
Keogh zasady planu emerytalnego
Zasady są świetne - gdy pracują na Twoją korzyść, a plany Keogh mają sporo z nich. Spójrzmy na podstawach. Największa
Keoghs służyć jako schrony podatkowych. Otrzymasz odliczenia pieniądze, które przyczyniają się do planu. Podatki odroczone są także jako związki pieniądze w planie. Nie płacisz podatków od zysków z planu, aż zaczniesz rysunek dół konto - czyli otrzymywanie płatności lub dystrybucji. W tym momencie płatności są traktowane jak zwykły dochód do opodatkowania.
Plany Keogh mają wyższe limity składek, niż wielu innych planów emerytalnych, bo jesteś w zasadzie przyczynia się zarówno pracownika, jak i pracodawcy. Z tego samego powodu, twoje podatki Fica są wyższe, gdy jesteś na własny rachunek. Największa
Na pierwszy rzut oka, ograniczyć Keogh 25 procent wydaje się o wiele lepiej niż płaskie 5000 $ cap IRA, albo nawet 401 (k) 's limitu 15 proc. Jest pewien haczyk, choć. Z Keogh, nie jesteś przyczyniając procent rocznego odszkodowania, jak w przypadku planów pracodawcy sponsorowane. Jesteś przyczyniając procent dochodu - swój dochód własny rachunek mniejsze wydatki na własny rachunek (w tym 50 procent odliczenia swojego podatku na własny rachunek). To może ustawić wkład bar nieco niższa, coś jak 20 procent dochodu brutto. Jeśli Twoje zarobki samozatrudnienia są stosunkowo małe, plan Keogh sama nie może zapewnić odpowiednich oszczędności emerytalne Największa
Jesteś uprawniony do uczestnictwa w plan emerytalny Keogh jeśli:.
