Posiadanie domu od dawna reklamowany jako " American dream " - Namacalny szansa, że gospodarka będzie najlepiej być w stanie zapewnić, aby każda rodzina pracy. Jednak wiele czynników, w tym kompleksowego systemu finansowego spowodował rynku nieruchomości w Stanach Zjednoczonych, aby przejść przez dramatyczne boomu i recesji w czasie pierwszej dekadzie 2000 roku. Jednym z czynników, które spowodowały zarówno wzrost i dramatyczny spadek rynku było wykorzystanie skomplikowanych programów kredytowych, kredytów hipotecznych subprime nazywany, które umożliwiają ludziom chwiejnych ratingów kredytowych w celu zabezpieczenia kredytów mieszkaniowych. Największa
praktyka pożyczania pieniędzy osobom słabym i ograniczonym historii kredytowej jest nazywany kredyt subprime. Jeden nieporozumieniem o terminie " subprime " jest to, że odnosi się do stóp procentowych związanych z udzielonymi kredytami. " subprime " ogólnie odnosi się do oceny zdolności kredytowej kredytobiorcy. Podwyższonym ryzyku kredytobiorców mają zwykle kredytowej poniżej 620 w skali od w przybliżeniu 300 do 850 (lub 900, w zależności od danego systemu punktacji). Większość konsumentów wylądować w połowie do 600s i 700s wysokie [źródło: Bankrate.com]. Jednak w okresie boomu mieszkaniowego, wiele osób mogło zakwalifikowanych do tradycyjnego kredytu mieszkaniowego, a nie wziął pożyczkę subprime, częściowo z powodu agresywnej taktyki broker kredytów hipotecznych, takich jak łatwiej lub nie zatwierdzenia pożyczki pełni wyjaśniając surowsze warunki spłaty [źródło: Brooks] . Największa
oprocentowanie kredytów hipotecznych subprime mogą różnić się dziko. Są one częściowo na podstawie różnych czynników ryzyka opartych na tym:
Więcej informacji na temat oprocentowania kredytów hipotecznych, przeczytaj Jak się oprocentowanie kredytów hipotecznych ustalane? Największa
Up Następny Największa
gwałtowny wzrost kredytów hipotecznych sub
[1] 