Drapieżne kredytodawców będzie wykorzystywać wszystkie rodzaje taktyki ciśnienia przekonać homebuyer podpisać. Mogli powiedzieć kredytobiorcy, że jest to jego lub tylko jej szanse na uzyskanie kredytu, że nie ma nikogo innego w mieście, który daje nabywcy taki dobry interes, i że będzie to już jutro. Największa
Czasem broker kredytów hipotecznych będzie w zmowie z pewnym kredytodawców hipotecznych, a otrzymasz odrzut, jeśli ofiara podpisuje kredyt hipoteczny z zawyżonej stopy procentowej. Lub dwa kredytodawców będzie uruchomić pracę przynęty-i-switch, w której jeden przynęty pożyczkodawcy kredytobiorca z bardzo atrakcyjnej oferty kredytów hipotecznych, ale mówi, że upadł w ostatniej sekundzie. Drugi pożyczkodawca zwraca ten sam dzień z mniej atrakcyjnej oferty, ale czerpie z podniecenia kredytobiorcy na zakup domu. Największa
Czasami drapieżne kredytodawca będzie przekonać właściciel domu refinansować swój kredyt hipoteczny bez żadnej korzyści finansowej dla w [źródło: Amerykański Departament Mieszkalnictwa i Rozwoju Miast] klienta. Celem dla pożyczkodawcy jest oszukać właścicielem domu do wynajęcia na refinansowanie do wyższych stóp procentowych, lub po prostu do zbierania żadnych opłat związanych z transakcją. To się nazywa przerzucanie kredytu. Największa
A ulubiona taktyka kredytów drapieżnych jest dodanie w tajemniczych i nadmiernych opłat, opłaty serwisowej i zbędnych polis ubezpieczeniowych, które zawyżają koszty kredytu. Wiele osób nie przeczytać drobnym drukiem swoich kredytów hipotecznych, lub przyjąć, że wszelkie opłaty eksploatacyjne na ich polityki są standardowe. Niektóre drapieżnych pożyczki nosić opłat, które wynoszą ponad 5 procent całkowitej kwoty pożyczki [źródło: Centrum Responsible Lending]. Największa
Do 80 procent wszystkich kredytów subprime nosić coś, co nazywa karę przedpłata [źródło: Centrum dla Odpowiedzialny Pożyczki]. Jest to opłata, która jest pobierana, jeśli
