Podobnie jak inne kredyty hipoteczne, kredyty subprime składa się z kapitału, który pożyczyć, wraz z oprocentowaniem. Różnica polega na tym, że kredyty subprime mają wyższe oprocentowanie od kredytobiorców subprime mają zazwyczaj gorsze ratingi kredytowe niż innych kredytobiorców. Nawet bez niskiej zdolności kredytowej, niektóre osoby są oznaczone jako wysokiego ryzyka kredytobiorców, jeśli nie są w stanie udowodnić swoich dochodów i majątku lub pożyczyć dużą część swoich dochodów [źródło: Brooks]. Największa
Jednym z Najczęstsze rodzaje kredytów hipotecznych subprime posiada regulowane stawki lub ARM. Są one zdefiniowane przez niskie płatności miesięczne na początku, z niskich stóp procentowych. Po dwóch lub trzech lat, stawki dostosować co sześć miesięcy do roku i mogą wzrosnąć aż o 50 procent pierwotnej stopy [źródło: Bankrate.com]. ARM są często zapisaną jako 2/28 lub 3/27, gdzie pierwsza liczba oznacza, jak długo masz kurs wprowadzający dla, a druga liczba jest reszta lat, kiedy będziesz płacić zmieniający się kurs. Największa
ARM subprime mogą być również zaprojektowane jako odsetek tylko, gdy płatności wprowadzające wszystkie iść w kierunku zainteresowania, a nie kapitału. W ten sposób, spłatę części odsetek na niższym poziomie niż byłoby gdybyś zapłacił go w kolejnych latach. Kolejny haczyk do kredytów subprime, że nie można znaleźć w innych kredytów hipotecznych jest kara przedpłaty. Jeśli zdecydujesz, że chcesz zakończyć spłatę kredytu przed końcem okresu kredytu, będziesz musiał zapłacić grzywnę. Również niektóre kredyty subprime obejmują płatności balon, gdzie trzeba zapłacić pozostałą część kredytu na raz po pewnym czasie; większość kredytobiorców próbować refinansować gdy płatności. Kiedy refinansowania jest to możliwe, to często towarzyszy wygórowanych stóp procentowych Największa
Największa
Największa
Największa video, nieruchomości Plusy:. Reguły dla zakupów