Jak Flood Insurance Works

każdy raz i póki, ja "? Zobaczymy go w końcu paska popijając co on popija. Bill mieszka nad rzeką, nie jest zbyt daleko od mojego otworu rybackiej. Podczas srogiej zimy 2010 roku do 2011 roku wreszcie stopniały, Bill był w dziobać kłopotów. Stopiony śnieg w połączeniu z ulewne deszcze zalały rzekę i swój dom. Na szczęście, Bill miał ubezpieczenie powodziowe, który pomógł mu odbudować. Największa

Większość prac remontowych do domu Billa została zakończona do końca października 2011. Następnie Irene, ta sama burza, która utonęła Vermont, wiał przez. Biedny Bill. Zalane ponownie. Teraz wiem, dlaczego on popija co on popija. Na szczęście, ubezpieczenia powodziowego obejmuje większość napraw - ponownie. Bill jest teraz chce sprzedać swój dom. Nie mam mu tego za złe. Największa

Przed zakupem ubezpieczenie powodziowe, czego potrzeba, aby dowiedzieć się, czy jesteś uprawniony. Prawie 20.000 społeczności w Stanach Zjednoczonych uczestniczyć w NFIP. Aby kwalifikować się, społeczności muszą przyjąć i egzekwować zalewowych rozporządzeń w celu ograniczenia szkód powodziowych. FEMA dba społeczności są następujące zasady. Każdy może kupić ubezpieczenie powodziowe, jeśli ich społeczność uczestniczy w programie, a to nie ma znaczenia, czy mieszkasz w wysokiej lub niskiego ryzyka strefy zalewowej. Jeśli wspólnota nie uczestniczy, to nie można kupić ubezpieczenie powodziowe Największa

Aby dowiedzieć się, jakie zagrożenia powodziowego wspólnotowego jest. - Jakby biedny Bill nie już wiem - FEMA ma prawie 100 tysięcy map. Zarys mapy, gdzie znajdują się wysokiego ryzyka i umiarkowane, od największych stref ryzyka. Jeśli mieszkasz w strefie wysokiego ryzyka i mają wspieranego przez władze federalne hipotecznych, prawo wymaga, że ​​masz ubezpieczenie powodziowe. Istnieje dobry powód. Budynki zlokalizowane na obszarach powodziowych wysokiego ryzyka mają 26 procent szans na uszkodzenia przez powódź w ciągu 30 lat zajęłoby spłacić hipotekę konwencjonalnej [źródło: FloodSmart.gov]. Największa

Jeśli mieszkasz w średniej do niskiej obszarze ryzyka, prawo nie wymaga ubezpieczenia powodziowego. Ale to chyba dobry pomysł, aby kupić to tak. Według FEMA, żyjących poza stref wysokiego ryzyka złożyć więcej niż 20 procent roszczeń NFIP. Jeśli mieszkasz w strefie umiarkowanego do niskiego ryzyka, można kupić do $ 200,000 ubezpieczenia powodziowego, aby chronić swój dom i dobytek. To około $ 405 A rok jeśli masz piwnicy, a 365 $, jeśli nie masz. Nawet jeśli mieszkasz na wzgórzu w