401 (k) Konta emerytalne umożliwiają pracownikom wyjątkiem, dobrze, emeryturę. W podatku odroczonego 401 (k), pracownicy przyczyniają procent ich dolarów brutto do rachunku. Pieniądze, które przyczyniają się obniża ich dochód podlegający opodatkowaniu, więc płacą mniejsze podatki. Osoba może również zaoszczędzić pieniądze, nie płacąc podatków od zarobków konta. Największa
Brzmi nieźle, prawda? Jest pewien haczyk. Będzie ostatecznie zapłacić podatek od pieniędzy, które można wycofać. Jednak po przejściu na emeryturę, dochód prawdopodobnie spadnie. Które będzie można umieścić w niższym przedziale podatkowym. W rezultacie, po rozpoczęciu wycofywania pieniędzy z podatku odroczonego 401 (k), będziesz być opodatkowane w znacznie wolniejszym tempie niż to, co zapłacił, kiedy pracowaliśmy [Źródła: TurboTax, CNN]. Największa
Można też obniżyć podatku płaconego przez odliczenie składki do 401 (k), w oparciu o statusie zgłoszenia i poziomu dochodów. To się nazywa kredyt na wygaszacz, albo wkłady oszczędnościowe emerytalne kredytowej. Rząd utrzymuje pułapy dochodów dla tego kredytu bardzo niskie więc osób o niskich dochodach mogą wpłacać pieniądze przeznaczone na emeryturę [Źródło: IRS]. Limity dochodów są:
kwota kredytu wynosi zwykle od $ 1000 do $ 2,000 rocznie. Jesteś kwalifikują się do kredytu, jeśli masz 18 lat lub więcej, a nie studentem w pełnym wymiarze godzin i nie twierdził, jako zależne od czyjejś zeznaniu podatkowym. Kwota kredytu jesteś uprawniony do odbioru może być 50 procent, 20 procent lub 10 procent swoich 401 (k) składki planem, aż do $ około 2000 $ 4,000 jeśli jesteś żonaty i składanie wspólnych powrotów [Źródło: IRS].
Roth 401 (k) to zupełnie inna historia. Kiedy przyczynić się do konta Roth, to nie ma wpływu na dochód podlegający opodatkowaniu. To dlatego, że używasz po opodatkowaniu dolarów, aby przyczynić się do rachunku. Jednak nie będzie musiał płacić podatki, gdy kwalifikują się do wycofania pieniędzy z Roth IRA [Źródło: IRS]. Największa