warować za każdym razem, telefon dzwoni, a to był dzień, ponieważ po sprawdzeniu poczty. Chociaż wiesz, że opóźnia nieuniknione, trudno nie do uniknięcia komorniczych, którzy nazywają i zapisu. Po tym wszystkim, co można powiedzieć im, że różnica? Teraz, gdy godzina zostały wycięte w pracy, nie można sobie pozwolić, aby dokonać płatności jesteś winien, nie mówiąc już o odsetki i opłaty, które zostały dodane na. Największa
Ale skąd wiesz, czy należy złożyć wniosek bankructwo? Jeden pewny znak, że należy rozważyć upadłości jest nie jest w stanie sobie pozwolić, aby zapłacić rachunki. Jeśli zalega na rachunki i nie można ich zwrócić, nadszedł czas, aby podjąć działania. W tym momencie upadłości może zatrzymać komorniczych i nie zrobi więcej szkody do raportu kredytowego od wszystkich zaległych płatności jesteś rozlewanie się. Inne objawy, które należy rozważyć to:
Najczęstsze rodzaje osobistych bankructw mocy prawa federalnego są Rozdział 7 i Rozdział 13. Rozdział 7 upadłości będzie rozładować swój dług niewyłączone. Długu dla zwolnionych obejmuje pożyczki bez zabezpieczenia, takie jak karty kredytowe, ale w niektórych przypadkach będzie można utrzymać zwolnienia, takich jak kredyt mieszkaniowy lub kredyt samochodowy. Rozdział 13 upadłości obejmuje reorganizacji zadłużenia i pozwala dłużników zachować swoje aktywa; wymaga, aby spłacić swój dług według starannie zaaranżowana, budżetu i planu spłaty sąd zatwierdził. Należy pamiętać, że jeśli już wcześniej złożył wniosek o upadłość, jesteś znów uniemożliwiono złożenie na okres lata, w zależności od rozdziału, który wybrany do pliku [źródło: Adams]. Największa
Aby sprawdzić, czy jesteś dobrym kandydatem do bankructwa, zakasać rękawy i kopać do swojego długu. Zacznij od zebrania informacji o karcie kredytowej, w tym sald i minimalnych opłat. Można zrobić minimalne opłaty co miesiąc? Nie? Zastanów
[1] 