Być może słyszeliście, że oszczędzanie na emeryturę może zaoszczędzić trochę ciasta, przyszedł czas podatku. Fajne, myślisz. To brzmi dobrze. Ja po prostu umieścić pieniądze w jakąś emerytalnego rachunku oszczędnościowego, a następnie na moim zeznaniu podatkowym, będę odjąć pieniądze w tym rachunku z moich podatków. ? Lub coś w tym Największa
Wszystko w porządku, jeśli nie masz pewności, jak " emerytalny " przekłada się na ". słodkie zwrot podatku " Nie bez powodu - to nie zawsze działa. Ale to naprawdę łatwe dowiedzieć się, czy przyczynia się do niektórych planów emerytalnych może pomóc zmniejszyć swoje zobowiązania podatkowe, a my Cię przez co planuje może działać (i jak skuteczne mogą być). Największa
Zacznijmy trochę podkładu na IRA, lub indywidualnych kont emerytalnych. Istnieje kilka różnych planów IRA, a każda z nich ma swoje zalety (i wady), jeśli chodzi o swoje podatki. Roth IRA jest świetnym rozwiązaniem dla niektórych ludzi. Chociaż nie ma z góry ulga podatkowa, gdy mu pieniędzy na Roth IRA, po uruchomieniu biorąc pieniądze z planu (na emeryturze, prawdopodobnie) nie musisz zgłosić go jako dochód. Gotówka jest tylko twoja, i żaden ułamek będzie Wuja Sama. I można się przyczynić do Roth w każdym wieku, tak długo, jak pieniądze są dochody z pracy [źródło: Malone]. Największa
Co może być lepszego? Cóż, być może tradycyjny IRA mogą Cię kusić, zakładając, że masz prawo. W przeciwieństwie do Roth IRA, nie można wyjąć wkład wolne od podatku; musisz zgłosić je jako przychód, gdy masz swoje wypłaty. Ale to, co można zrobić, to odliczenia kosztów składek z Twojego skorygowanego dochodu brutto. Więc mówisz, że wprowadzenie $ 5,500 w tradycyjnych IRA w tym roku; można zawrócić i podjąć tę kwotę od dochodu i obniżyć odpowiedzialność podatkową (i ewentualnie grupy podatkowej) Największa
Ale tu jest sęk. do jednego, że $ 5,500? To maksymalna możesz przyczynić się w ciągu roku (w 2014 roku), a tym samym odliczenia. Jeśli masz ponad 50, można przyczynić tysiąc dolarów więcej. Co więcej, nie można odliczyć wszystkie koszty, jeśli jesteś uprawniony do planu pracownik emerytalnego jak 401 (k), chyba dochodów (w jednej osobie) jest mniej niż $ 60.000 $ 96.000 jeśli jesteś żonaty i zgłoszenia wspólnie. Jeśli nie kwalifikują się do planu firmy, ale twój małżonek jest
[1] 