Jeśli kiedykolwiek stracił telefon komórkowy, nawet na chwilę, wiesz, poczucie paniki można doświadczyć od momentu dotarcia do niego i uświadomić sobie, że to brakuje do chwili okazuje się i to z powrotem w swoje ręce. Oprócz ogromnego niedogodności tracąc wszystkie swoje kontakty (i sama creepiness wiedząc, że przypadkowy obcy może być przeglądanie zdjęć i wiadomości tekstowych), jeśli jest to smartphone, to może nawet zawierać poufne informacje, które mogłyby zagrozić swoje bezpieczeństwo finansowe.
W ostatnim kwartale 2010 roku, prawie 30 milionów Amerykanów wykorzystali swoje smartfonów lub tabletów, aby uzyskać dostęp do konta bankowego, karty kredytowej lub maklerską, a oczekuje się, że liczba ta wzrośnie do co najmniej 50 mln w 2015 roku [Źródła: comScore; Miejski]. Konsumenci coraz częściej uwagę na wygodę bankowości mobilnej, oraz korzystać z aplikacji mobilnych bankowych, przeglądarki lub wiadomości tekstowych na wszystko, od transferu środków i ukończenie transakcji giełdowych do sprawdzenia ich stanu konta lub deponowania czeków. Bankowość mobilna oferuje również obietnicę bezpośredniości i może wysyłać powiadomienia, jeśli saldo konta spadnie poniżej pewnego progu lub podejrzane ładunki dodawać do swojego konta. Te aktualizacje w czasie rzeczywistym może pomóc uniknąć opłat w rachunku bieżącym oraz szybko reagować na oszukańczej działalności, ale czy korzyści z on-the-go dostępu przewyższają ryzyko? Największa
W 2010 roku badania klientów mobilnych, 33 procent użytkowników smartfonów cytowany obawy dotyczące bezpieczeństwa jako główny powód ich uniknąć za pomocą swoich telefonów dostępu do rachunków finansowych [Źródło: comScore]. Jest ich niechęć jest uzasadniona? Co banki mogą zrobić, aby zapewnić bezpieczeństwo aplikacji bankowości online, a skąd wiesz, czy Twoja aplikacja bankowy jest bezpieczny? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się.
Zrozumienie ryzyka
Setki aplikacji bankowych, finansowych i osobistych są dostępne w Apple App Store, Android Market i BlackBerry App World. Niektóre z nich są tworzone i rozpowszechniane przez poszczególne banki lub firmy obsługujące karty kredytowe, w tym Chase, Wells Fargo i Bank of America, podczas gdy inne, takie jak Mint, Pageonce i Mobile czekową maj
[1] 