Więc co jest w dolnej linii? Eksperci finansowi w Charles Schwab szacują, będzie prawdopodobnie spędzić 80 procent swojej przedemerytalne, dochód przed opodatkowaniem żyć na co najmniej 30 lat od przejścia na emeryturę [Źródło: Spiegelman]. Jeśli masz zip, zero, nada, na koncie emerytalnym i znajdują się w latach 20., powinny być oszczędności od 10 do 15 procent swojego dochodu rocznego. Jeśli jesteś w swoim 30., oszczędności powinny być między 15 a 25 proc. Jeśli jesteś w początku lat 40., powinien być squirreling się między 25 a 35 procent [Źródło: Spiegelman]. Największa
Co to wszystko dodać do? Jeśli jesteś w swoim połowie lat 20. i mieć dyscyplinę, aby zaoszczędzić każdego roku co najmniej 12 procent swojego dochodu, to nie będzie musiał zwiększyć ten procent, jak się starzeć [Źródło: Spiegelman]. Jeśli masz 25, nie mają żadnych oszczędności i dokonać $ 40,000 rocznie, powinien być socking od $ 4000 do $ 6.000 dala rocznie. Jeśli jesteś 35 i dokonać 50000 $ powinny być oszczędności między $ 10,500 i $ 17,500 rocznie. Największa
Nie należy się zniechęcać. Nie ważne ile wypłata jest, jeśli chcesz zaoszczędzić pieniądze, można. To konkluzja ekonomistów Steven Venti i David Wise. Obaj znaleźli znaczne różnice w jak wiele osób na tym samym poziomie dochodów zapisanych. Zadziwiająco, para okazało się, że te w najniższych dochodach zapisywane więcej niż w środku - jak 100.000 $ więcej [źródło: Mulrean]. Więc co można zrobić, aby zaoszczędzić więcej dochodów? Oto kilka wskazówek, które można wykonać, aby zacząć:
