Nie będzie inne, i będziesz zrozumieć je, jak przejść. Na razie po prostu wypracować nowe koszty wiesz, że możesz liczyć na to, i przerobić swój budżet, aby je dołączyć. Może się okazać, trzeba wydać mniej na rozrywkę (ponownie, prawdopodobnie nie jest duży problem w tej chwili) i ewentualnie zrezygnować z modernizacji do większego płaskim ekranem w salonie. Idź oglądać dziecko spać spokojnie przez kilka minut, a wszystko będzie w porządku z mniejszym TV Największa
Następnie, kiedy już uwzględnione w zakresie podstaw ... Największa 4:. Pomyśl "College" Ale tylko wtedy, ... Największa
Jednym z największych problemów dla nowych rodziców jest to zdecydowanie długoterminowa: pomaturalne. Jest inteligentny, aby zacząć myśleć o tym wcześniej, ponieważ koszty wyższe będą tylko i nawet ludzie, którzy rozpoczynają oszczędzanie w dzieciństwie ich dziecka może się znaleźć szukają pożyczek, dotacji i stypendiów, aby pomóc. Największa
Istnieje niezliczona ilość tras do budowania dobry kawałek wydatków bez większego bólu, w tym inwestycje, obligacje i planów oszczędnościowych (jak 529s) zaprojektowane specjalnie dla nauki. To właśnie ta druga opcja, że wielu ekspertów zaleca dla nowych rodziców, ponieważ wydają się być wolne od podatku i łatwe w konfiguracji. Największa
W tych planach uczelni-oszczędnościowych, elastyczność zmienia, więc pamiętaj, aby dowiedzieć się, co można i nie może wydać oszczędności, a co się stanie, jeśli chcesz wziąć pieniądze wcześnie na inny koszt. Następnie ustawić automatyczne, miesięczne wypłaty niezależnie można sobie pozwolić, i zapłacić na konto przez następne 17 lat lub więcej, budynek ten wydatek do ogólnego budżetu. Największa
Prawdopodobnie okaże się, że jest jednym z najinteligentniejszych celów długoterminowych dla inwestorów, ale jest jeszcze jeden, że może trzeba priorytet nad nim: emerytury. Kuszące, jak to jest, aby zapisać dla Twojego dziecka, a nie siebie, eksperci pieniądze ostrzegają przed oddanie pieniędzy przeznaczonych na naukę kosztem oszczędności emerytaln
