Jak samochodów Car Finansowanie Finansowanie Works

nie ma żadnego haczyka. Są rabaty producent samochodów oferuje bezpośrednio do Ciebie jako zachęta, aby kupić konkretny samochód. Oferują je, gdy widzą większej ilości tego konkretnego samochodu siedzi na wiele samochodów, niż chcieliby zobaczyć. Tak więc, w celu przejścia na samochody na części (tj, żeby ludzie je kupić), oferują rabat. Rabaty nie są częścią pakietu dealera i powinien nawet nie wchodzi w grę, gdy jesteś negocjowanie ceny sprzedaży z handlowcem. Nie pozwól, by spróbować skorzystać z rabatu, jako sposobu dokonywania cenę zakupu niższa. Masz do wyboru stosowania rabat do zaliczki (lub nie). Jak Michael Royce mówi na swojej stronie internetowej, Beat The Car Salesman.com, " Weź pieniądze i uśmiech ".

0% APRZero-procentowy odsetek? Kto nie będzie skakać na to? I trzeba skakać na to , jeśli Największa można obsługiwać termin. Często (ale nie zawsze), w celu uzyskania finansowania zero procent, musisz zgodzić się na krótszy okres kredytowania, czasami 24 lub 36 miesięcy. To oznacza, że ​​płatności będą dość wysokie. Oczywiście, oznacza to również, musisz pożyczki spłacone stosunkowo szybko (w porównaniu do bardziej powszechne 48- do 60-miesięcznego terminu). Oto kilka innych rzeczy, które mogą pochodzić od Ciebie i tej stawki zerowej procent:

Oprócz zwykłej krótszy okres kredytowania, trzeba zakwalifikować się do tej ceny. W większości przypadków, jeśli ocena kredytowa jest niższa niż 680, nie będzie w stanie uzyskać najniższą stawkę.

mogą być ograniczone do kupowania od tego, co jest na działce, a nie jest w stanie zamówić samochód z dokładnymi funkcje, które chcesz.

Wiem, że przechodząc na niskim oprocentowaniu zazwyczaj utratę rabatu gotówkowego. To jedna sprawa czy inaczej - nie oba

W wielu przypadkach jesteś lepiej biorąc rabat i finansowania gdzie indziej w szybszym tempie.

2,9% sprzedawców FinancingTake rabat & Finanse ElsewhereVehicle Cena $ $ 20,000 20,000Trade w wartości $ 2,000 2,000Rebate $ $ 0 $ 3,000Amount Finansowane $ 18.000 $ 15,000Term (miesiące) 6060Interest Rate (APR) 2,9% 5,9% miesięcznych płatności 322,64 $ 289.29Total $ Koszt kredytu (P &I), $ 19,358.65 $ 17,358.49 Największa

Aby dowiedzieć się, co jest lepsze rozwiązanie między biorąc rabat gotówkowy lub niskie APR, należy użyć tego kalkulatora na Edmunds.com. Nie zapomnij spróbować same obliczenia, biorąc rabat i finansowania z banku lub unii kredytowych. . Również przeczytać o tym, j

Page [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] ... >>